株式投資のリスク管理｜損失を小さくするための4つの基本

結論から言うと、株式投資を長く続けるために一番大切なのは、大きく勝つことよりも「大きく負けないこと」です。一度の大きな損失は、取り返すのに長い時間がかかります。

この記事では、損失を小さくするためのリスク管理の基本を、金融業界の目線でまとめます。

なぜ「負けないこと」が大事なのか

100万円が50万円になった場合、元に戻すには50万円を100万円に、つまり2倍にしなければなりません。損失が大きくなるほど、取り返すのに必要な上昇率は大きくなります。

だからこそ、利益を大きくすることより先に、損失を小さく抑える仕組みを作ることが大切です。

1つの銘柄、1つの業種、1つの国に集中させず、複数に分けて投資します。投資信託を使えば、少ない金額でも分散しやすくなります。

生活費や近いうちに使うお金は投資に回さず、「なくなっても生活が困らない金額」で投資します。

「買値から〇%下がったら売る」「買った理由が崩れたら売る」など、自分なりのルールを買う前に決めておきます。

売買手数料、投資信託の信託報酬、為替手数料など、見えにくいコストも確認します。コストは、確実にリターンを減らす要因です。

金融業界で多くの投資家を見ていると、大きく負ける人にはいくつかの共通点があります。1つの銘柄や商品に資産を集中させている。生活資金まで投資している。そして、損切りのルールがなく、損を取り返そうとして取引を増やしてしまう。

逆に、長く投資を続けている人ほど、地味な基本を守っています。